AML/RBA
FATCA/CRS
TBML
FDS
RULE MAKER
AML/RBA 솔루션의 새로운 미래,
금융회사에 최적화된 RegTech 솔루션
국제 자금세탁방지기구 FATF를 비롯하여 금융정보분석원 KoFIU를 통해 감독되고 있습니다.
위험기반 자금세탁방지 솔루션 GreFIN은 자금세탁,
공중협박 자금 조달 등의 행위를 차단하기 위한 RegTech 솔루션
GreFIN은 현재 다수의 금융권 고객사에 적용되어 운영되고 있는
검증된 위험기반 자금세탁방지 솔루션 입니다.
KYC관련법령 및 규정에 근거하여 고객 정보를 수집하고
그 정보를 바탕으로 고객확인알기 제도 일련의 과정을
수행하고 현황을 확인합니다.
WLF거래고객이 테러리스트, 금융거래 제한대상자 등
인지 여부를 확인할 수 있는
Mapping 기술과 절차를 제공합니다.
RA고객의 자금세탁 위험도를 평가하고
그 결과에 따른 추가 고객확인 절차 수행,
위험평가를 위한 평가모델을 제공합니다.
TMS의심거래를 추출하기 위한 Rule 및 Rule
Simulation 기능을 제공하고 의심거래 보고서
작성을 편리하게 할 수 있도록 합니다.
금융 범죄 예방 및 탈세 방지를 위한 표준 솔루션
FATCA(Foreign Account Tax Compliance Act)와 CRS(Common Reporting Standard)는 해외 금융계좌를 이용하는 고객의 조세
회피를 방지하기 위하여 도입된 국가 간 금융정보 자동교환 제도입니다. FATCA는 해외계좌납세협력법으로 미국과 양자간 협정에 따라
미국 관련 계좌의 정보를 미국 정부에 제공하기 위한 제도이며 CRS는 OECD가 제정한 공통보고기준으로 협약국들과 다자간 협정을 통해
금융정보를 교환하기 위한 기준입니다. 이에 따라 각국과 금융정보 제공의 의무를 수행해야 합니다. FATCA/CRS 시스템은 금융기관이 보유한
계좌의 정보를 수집하고 각국에 제공해야 할 정보를 식별하여 국세청 보고 양식에 맞추어 추출하는 기능을 제공합니다.
상시실사영업점에서 전일 수취된 본인확인서에 대하여
일일점검을 수행하고 상황변경, 상충/미비,
유예/거부 정보에 대한 모니터링 기능을 확인합니다.
정기실사매년 국세청 보고를 위해 기준정보 설정,
정기실사 대상자 추출, 영업점 배정 및 정기실사 수행,
정기실사 결과 검토 및 확정 기능을 제공합니다.
국세청보고확정된 정기실사 대상자 정보를 국세청 보고 양식에
맞추어 국가별 보고 파일을 생성하고
정보 수정을 통한 재보고 기능을 제공합니다.
현황/통계국세청 보고에 따른 대상자 검토 및 보고 현황과
다양한 통계를 제공하며 국세청 요구자료에 대한
데이터 추출 기능을 제공합니다.
무역기반 자금세탁방지 시스템 TBML
무역과 정상 발생가능한 범죄자금 조달 행위 방지 솔루션
TBML이 왜 필요한가요?
[ 구조적 위험지표에 있는 회사나 거래 법인 ]
비정상적이거나 비논리적인 기업구조로 고위험 관할구역에 있는 회사들이나 거래 법인이 있기 때문에
[ 거래위험 지표 ]
금융상품이 지나치게 복잡하거나, 혼합하거나 비정상적인 시간동안 사용하는 주체들과
대량 또는 고가치 거래에 참여하는 새로 형성된 거래 법인이 있기 때문에
AI 기반 트랜잭션 모니터링AI 기반 모니터링으로 우선순위를 빠르고
정확하게 정하고 비즈니스에 가장 큰 위험에
집중할 수 있도록 합니다.
강력한 CDD거래 기업이 누구인지, 계정의 소유권 구조,
더 넓은 공급망을 위한 올바른 기술과 전문성의
조합을 기반으로 구축된 CDD조치를 구현합니다.
Media Screening불리한 미디어는 TBML의 구조적위험 지표가
될 수 있으므로 불리한 미디어 컨텍스트를
대규모로 분석하여 관련 정보가 누락되지 않도록 합니다.
TMS기업 및 고객의 라이프사이클에 맞춰 사기방지
및 자금 세탁방지 위험을 관리 감독 합니다.
전자금융거래 시 단말기 정보와 접속정보,
거래정보 등을 분석하여 이상 금융 거래를 차단하는 솔루션
위치정보를 통한 이상거래진단
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고객정보와 평소 거래 패턴 분석
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고객 접속 환경 정보 분석
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기존 통계 데이터를 활용한 위험도 측정
정확한 정보수집이상 금융거래 탐지의 정확성을 위해
이용자 환경정보와
유형정보를 파악하고 수집합니다.
전문적인 분석 및 탐지전문적인 분석과 수집된 정보를 통해 이용자 및
거래 유형별 다양한 상관관계를 분석하며
규칙검사를 통해 이상행위를 탐지합니다.
신속한 대응 기능분석된 이상거래 행위에 대한
신속한 거래차단과
발빠른 대응을 합니다.
철저한 모니터링수집, 분석 및 대응의 종합적인 절차를 톻합하여
이용자의 금융정보를 관리하며
모니터링 합니다.
특정 조건과 동작을 결합하여 룰을 작성하고,
시스템에 적용하여 업무 프로세스를 자동화하는 솔루션
효율적인 룰 생성
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업무 프로세스 자동화
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AML 예방과 보안 강화
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규정 준수 강화
룰 템플릿 제공다양한 업권에 맞는 기본 룰 템플릿을 제공하여
금융회사의 업권에 맞는
룰 설정 및 적용이 가능합니다.
룰 생성 및 관리사용자 친화적인 UI를 통해
사용자가 직접 룰 생성 및 관리가 가능한
기능을 제공합니다.
시뮬레이션 기능새로운 룰을 설정할 경우
시뮬레이션 기능을 통해
검증 결과를 확인이 가능합니다.
실시간 모니터링실시간 거래 모니터링을 통해
의심스러운 거래를 탐지하여
신속하게 대응이 가능합니다.