주요 컨설팅 영역
컨설팅은 진단으로 시작해 설계로 끝납니다. 현행 체계가 감독 규정을 어디까지 충족하는지 확인하고, 부족한 부분을 제도와 시스템 양쪽에서 어떻게 메울지 정합니다.
현행 자금세탁방지 체계가 감독 규정을 어디까지 충족하는지 진단하고, 위험 기반 접근법(RBA)에 따른 고객·거래 위험 평가 모델을 설계합니다. 고객·상품·채널·국가 위험의 가중치와 등급 구간을 회사의 고객군에 맞춰 다시 잡고, 등급별 재평가 주기와 강화된 고객확인 기준을 함께 정합니다.
- 체계 적정성 진단
- 위험평가 모델 설계
- 등급별 관리 기준 수립
지배구조법 개정에 따라 임원별 책무를 정의하고, 그 책무가 실제 업무와 어떻게 연결되는지 매핑합니다. 책무 기술서와 책무구조도, 관리조치 점검 항목을 함께 만들어 이행 여부를 증빙으로 남길 수 있게 합니다.
- 임원별 책무 정의
- 책무-업무 매핑
- 관리조치 점검 체계
최신 금융사기와 자금세탁 수법을 분석해 회사 환경에 맞는 탐지 시나리오를 도출합니다. 과거 데이터로 임계값을 조정해 오탐을 줄이고, 시나리오마다 무엇을 잡으려는 룰인지와 판단 기준을 문서로 남깁니다.
- 탐지 시나리오 도출
- 운영 데이터 기반 임계값 조정
- 시나리오 정의서 작성
내부 사고를 미리 잡기 위한 상시 모니터링 항목을 업무별로 도출하고, 징후가 잡혔을 때 누가 무엇을 언제까지 하는지 대응 절차를 수립합니다. 점검 주기와 보고 라인, 기록 보관 방식까지 함께 정합니다.
- 모니터링 항목 도출
- 대응 절차 수립
- 점검 주기·보고 라인 정의
진행 방식
내부 규정, 업무 절차, 시스템 설정을 함께 검토합니다. 문서에 적힌 것과 실제 운영이 다른 지점을 찾는 것이 핵심입니다.
감독 규정과 검사 기준을 기준선으로 두고 무엇이 비어 있는지 정리합니다. 우선순위는 위험도와 검사 가능성으로 정합니다.
규정 개정안과 업무 절차, 시스템 반영 사항을 함께 설계합니다. 제도만 고치고 시스템을 그대로 두면 다시 벌어집니다.
설계한 내용이 실제로 운영되도록 담당자 교육과 초기 운영을 지원합니다.