EAMS
EAMS, Enterprise Audit Management System표본이 아닌 전수 데이터를 상시 모니터링하여 내부 통제의 사각지대를 없애고, 사고 징후를 조기에 포착해 문제가 커지기 전에 대응할 수 있도록 합니다.
금융권 내 대규모 횡령 및 부정행위가 잇따르며 사후 점검 위주의 샘플링 감사 방식은 한계에 직면했습니다. 사고 발생 후 인지하는 구조는 피해 복구를 어렵게 하며, 금융회사의 대외 신뢰도에 치명적인 손상을 입힙니다. 이엘온소프트는 이러한 리스크를 '사전 예방 및 상시 발견' 체계로 전환하기 위해, 빅데이터와 AI를 결합한 전수 조사 기반의 감사시스템(EAMS, Enterprise Audit Management System)을 개발했습니다.
EAMS는 금융회사 내 영업점, 직원, 고객의 거래 데이터를 실시간으로 수집·분석하여 사고 여부를 상시 확인하는 지능형 내부통제 감사 시스템입니다. 전사 업무 로그를 기반으로 특정 주제별 정기/비정기 검사를 수행하며, 금융 사고 예방과 내부 통제 프로세스의 유효성을 전산적으로 입증합니다.
이엘온소프트의 EAMS는 금융감독원의 강화된 내부통제 표준안에 따라 요구되는 '전산적 상시 감시 체계' 구축 의무를 완벽히 충족합니다. 또한 사고 발생 시 시스템에 의한 상시 점검 기록을 증거로 제시함으로써 관리 감독 의무 이행을 입증하고 법적·행정적 리스크를 최소화합니다.
도입 필요성
수동으로 진행되는 샘플링 감사는 전체 거래 중 극히 일부만 확인하므로, 고의로 은폐된 부정행위를 발견하기 어렵습니다.
업무 시스템별로 흩어진 로그를 개별적으로 확인해야 하는 번거로움이 있어, 복합적인 이상 행동(휴일 접속 후 거래 송금 등)을 연결해서 보기 어렵습니다.
기대효과
수작업 위주의 대조 및 확인 업무를 자동화함에 따라, 감사 담당자는 위반 여부 판정 및 제도 개선 등 판단 업무에만 집중할 수 있습니다.
상시 모니터링이 가동 중임을 공표함으로써 임직원의 부정 의도를 사전에 억제하는 예방 효과가 있습니다.
모든 조치 이력을 디지털 로그로 관리하여 감사 시 소명 자료로 활용합니다.
주요 기능
감사에 필요한 전사 데이터를 통합 조회하고 거래 및 직원의 활동을 추적하여, 분석 결과에 대한 증적 자료와 리포트 추출을 관리합니다.
- 전사 데이터 통합 조회·추적
- 증적/리포트
업무 영역별 거래를 조회하고 해당 거래 및 직원에 대해 점검하여 조치를 취하며, 이상 거래 발생 시 해당 거래에 대한 소명 절차를 관리합니다.
- 거래·직원 점검 및 조치
- 이상거래 소명 절차 관리
특정 주제별로 정기 검사와 비정기 검사를 수행하고 점검 후 조치를 취하며, 테마 검사 결과 보고서와 관련 자료를 관리합니다.
- 테마 검사 수행
- 보고서·자료 관리
모니터링 및 테마검사의 판단 근거가 되는 검사항목과 리스크 임계치를 등록하고 관리하며, 내외부 통제 기준에 따른 탐지 룰(Rule)을 최적화합니다.
- 리스크 임계치 등록/관리
- 룰 최적화
연간 감사 계획을 세우고 대상 부서와 점검 주기, 담당자를 배정하여 계획 대비 진행 상황을 한 화면에서 확인할 수 있게 합니다.
- 연간 계획 수립
- 진행 현황 추적
검사에서 발견된 지적사항을 등록하고 부서별 개선 계획과 이행 결과를 추적하여, 기한이 지나도록 조치되지 않은 건을 남기지 않습니다.
- 지적사항 등록
- 개선 이행 추적
인프라 환경과 일정만 알려주시면, 솔루션 구성과 도입 방식을 함께 정리해 드립니다.