FATCA/CRS
FATCA/CRS, Foreign Account Tax Compliance Act / Common Reporting StandardFATCA와 CRS가 요구하는 신고 대상 판정과 자료 생성을 자동화하여, 수작업 대조에서 생기던 신고 오류를 줄이고 국세청과 해외 세무당국의 정정 요구에 따르는 리스크를 차단합니다.
글로벌 금융 투명성이 강화됨에 따라 금융회사는 매년 수만 명의 고객을 대상으로 거주지 정보를 확인하고 해외 세무당국에 보고해야 하는 의무를 지게 되었습니다. 그러나 국가별로 상이한 보고 양식과 매년 업데이트되는 복잡한 선별 기준을 수기로 관리하는 것은 사실상 불가능하며, 이는 곧 대규모 신고 누락으로 이어질 위험이 있습니다.
FATCA/CRS 솔루션은 미국 납세자의 역외 탈세를 방지하기 위한 해외금융계좌신고법(FATCA, Foreign Account Tax Compliance Act)과 국가 간 금융정보 자동교환을 위한 국제 표준인 공통보고기준(CRS, Common Reporting Standard)을 준수하기 위한 전용 시스템입니다. 금융회사가 보유한 고객 데이터를 분석하여 신고 대상자를 식별하고, 각국 세무당국이 요구하는 표준 양식으로 보고서를 생성하는 전 과정을 관리합니다.
이엘온소프트의 FATCA/CRS는 국내 '정기적 금융정보 교환을 위한 조세조약' 및 미국의 FATCA 법안을 완벽히 이행하여 과태료 처분이나 평판 손실을 사전에 방지합니다. 또한 신고 의무 위반 시 발생할 수 있는 미국 내 원천징수(30%) 제재나 국제 금융 거래상의 불이익으로부터 금융회사를 보호합니다.
도입 필요성
고객의 주소, 전화번호, 송금 패턴 등 산재한 데이터를 일일이 대조하여 신고 대상 여부를 판정하는 데 시간과 인력이 소요됩니다.
엑셀 등을 이용한 수동 작업은 데이터 기입 오류나 누락을 유발하며, 이는 국세청 및 해외 세무당국의 정정 요구나 불이익으로 돌아옵니다.
기대효과
수개월 소요되던 신고 대상 선별 및 보고서 작성 업무를 자동화함으로써, 담당자는 데이터 정합성 검증 등 최종 검토 업무에만 집중할 수 있습니다.
국제 표준 조세 정보를 정확한 기간 내에 보고함으로써 글로벌 금융 파트너 및 규제 기관으로부터 신뢰도를 획득합니다.
모든 조치 이력을 디지털 로그로 관리하여 감사 시 소명 자료로 활용합니다.
주요 기능
영업점에서 전일 수취된 본인확인서에 대해 일일 점검을 수행하며, 상황 변화, 상충/미비, 유예/거부 정보를 모니터링하는 기능을 제공합니다.
- 일일 점검
- 모니터링
매년 국세청 보고를 위해 기준 정보를 설정하고, 정기실사 대상자를 추출한 후 영업점을 배정하여 정기실사 수행, 검토, 확정 기능을 제공합니다.
- 국세청 보고 기준
- 정기실사 대상 추출·배정·확정
확정된 정기실사 대상자 정보를 국세청 보고 양식에 맞춰 국가별 보고 파일을 생성하며, 정보 수정을 통한 재보고 기능을 제공합니다.
- 국가별 보고 파일 생성
- 정보 수정 기반 재보고
국세청 보고에 따른 대상자 검토 및 보고 현황과 국세청 요구 자료에 대한 데이터 추출 기능을 제공합니다.
- 보고 현황·대상자 검토
- 요구자료 데이터 추출
국가별 거주지 판정 기준과 해마다 바뀌는 신고 대상 선별 규칙을 시스템에 등록해 두고, 기준이 개정되면 해당 연도부터 반영되도록 관리합니다.
- 국가별 판정 기준
- 연도별 기준 개정 반영
고객에게서 받은 자기확인서를 계좌와 연결해 보관하고 유효기간을 관리하여, 갱신이 필요한 대상을 미리 추출합니다.
- 자기확인서 보관
- 갱신 대상 추출
인프라 환경과 일정만 알려주시면, 솔루션 구성과 도입 방식을 함께 정리해 드립니다.