WLF
WLF, Watchlist Filtering국내외 수사기관과 국제기구가 지정한 제재 대상 목록을 고객·거래 정보와 대조하고, 철자나 표기가 달라도 Fuzzy 매칭으로 동일 인물을 찾아내어 제재 위반에 따르는 리스크를 차단합니다.
글로벌 금융 제재가 강화되면서 제재 대상자와의 단 한 건의 거래만으로도 금융회사는 막대한 벌금이나 외환 거래 중단이라는 치명적인 타격을 입을 수 있습니다. 하지만 단순 키워드 매칭 방식은 이름의 오타나 유사한 동명이인을 과도하게 검출하여 실무자의 확인 업무를 마비시키는 문제가 있었습니다.
요주의 인물 필터(WLF, Watch List Filtering)는 국내외 수사기관과 UN, 미국 해외자산통제국(OFAC, Office of Foreign Assets Control) 등 국제기구가 지정한 테러리스트, 제재 대상자, 정치적 주요 인물(PEP, Politically Exposed Person) 명단과 금융회사의 고객 정보를 실시간으로 비교 분석하는 고성능 필터링 엔진입니다. 단순 텍스트 검색을 넘어 철자 변형이나 유사 발음까지 잡아내는 정교한 매칭 기술이 핵심입니다.
이엘온소프트의 WLF는 미국 OFAC 등 국제 제재 리스트를 완벽히 수용하여 세컨더리 보이콧(Secondary Boycott) 리스크를 원천 제거합니다. 또한 고객 확인(KYC, Know Your Customer) 절차 중 필수 과정인 '제재 대상자 확인' 의무를 전산적으로 자동화하여 감독기관의 요구사항을 충족합니다.
도입 필요성
정교하지 못한 매칭 엔진은 무고한 고객을 제재 대상자로 오인하여 불필요한 확인 절차를 발생시키고 고객의 서비스 이용을 방해합니다.
범죄자들이 의도적으로 철자를 틀리게 적거나 별칭을 사용하여 필터링을 피하려 할 때, 단순 검색 방식으로는 이를 탐지하기 힘듭니다.
기대효과
성·이름 순서 변경, 발음 기반 유사성(Phonetic Match), 철자 오타(Fuzzy Match) 등을 종합 고려한 다차원 알고리즘을 통해 매칭 확률을 제시합니다.
UN, EU, 미국 해외자산통제국(OFAC) 등 전 세계 주요 제재 명단을 상시 자동 업데이트하여 최신 상태의 감시 체계를 유지합니다.
초당 수만 건의 거래가 발생하는 환경에서도 병목 현상 없이 즉각적인 필터링 결과를 제공하여 금융 서비스 속도를 보장합니다.
주요 기능
모든 거래를 감시하여, 요주의 리스트에 있는 개인이나 기업과의 거래가 발생할 경우 즉시 감지하여 신속하게 대응할 수 있는 기반을 마련합니다.
- 거래 실시간 감지
사전에 정의된 기준(예: 국가, 거래 유형, 고객의 신원 등)에 따라 자동으로 거래 및 고객을 필터링하여 위험 요소를 체계적으로 관리하고, 불필요한 수작업을 줄입니다.
- 기준 기반 자동 필터링
- 위험 요소 체계적 관리
필터링 결과 및 감시 기록을 바탕으로 상세한 보고서를 자동 생성하여, 내부 감사 및 규제 기관에 제출하여 감사의 투명성을 높이고 규정 준수를 지원합니다.
- 보고서 자동 생성
다양한 출처에서 수집된 데이터를 통합하여, 고객의 신원 및 거래 이력을 종합적으로 분석하여 위험을 정확하게 평가할 수 있습니다.
- 신원 및 거래 분석
- 위험 평가
각 조직의 요구에 맞게 필터링 기준을 사용자 정의할 수 있어, 특정 산업이나 지역의 규제 요건에 맞춤형으로 대응할 수 있습니다.
- 필터링 기준 사용자 정의
시스템 내 모든 필터링 결과와 경고 이력을 기록하며, 담당자의 조치 과정과 승인 절차를 전산화하여 사후 점검 및 외부 감사 시 증적 자료를 제공합니다.
- 필터링·경고 이력
- 감사 증적
인프라 환경과 일정만 알려주시면, 솔루션 구성과 도입 방식을 함께 정리해 드립니다.
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거래를 실시간으로 점수화해 이상거래를 탐지하고 즉시 차단합니다.
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