FDS
FDS, Fraud Detection System전자금융거래의 접속 정보와 거래 내역, 매체 정보를 실시간으로 분석하고 학습된 모델로 이상 징후를 가려내어, 정형화된 룰만으로는 놓치던 신종 사기까지 거래가 이루어지기 전에 막아냅니다.
보이스피싱, 스미싱, 계정 도용 등 금융 사기 수법이 날로 교묘해지고 지능화됨에 따라 기존의 정형화된 시나리오 기반 탐지는 한계에 직면했습니다. 특히 신종 사기 기법이 빠르게 등장하는 환경에서, 실시간으로 변하는 위협 패턴을 스스로 학습하고 대응할 수 있는 지능형 방어 체계 구축이 강력히 요구되고 있습니다.
이상거래탐지(FDS, Fraud Detection System)는 전자금융거래 시 접속 정보, 거래 내역, 매체 정보 등을 실시간으로 수집하고 분석하여 의심 거래를 탐지 및 차단하는 시스템입니다. 단순한 거래 승인 여부를 넘어, 고객의 평소 패턴과 다른 이상 징후를 즉시 포착하여 금융 사고를 미연에 방지하는 핵심 보안 솔루션입니다.
이엘온소프트의 FDS는 실시간 모니터링 및 이상거래 탐지 체계 구축 의무 등 관련 법령과 금융당국의 보안 가이드라인을 완벽하게 충족합니다. 또한 금융회사의 소비자 보호 의무가 강화됨에 따라, 적극적인 사기 예방 조치를 실현함으로써 사고 발생 시의 법적 리스크를 최소화합니다.
도입 필요성
설정된 Rule만 확인하는 방식은 신규 사기 패턴이 발생할 때마다 매번 수동으로 대응이 필요합니다.
오탐률이 높은 탐지는 정상적인 고객의 거래를 사기로 오인하여 차단함으로써 서비스 만족도가 저하됩니다.
기대효과
지도학습을 통해 이미 알려진 사기 수법을 차단하고, 비지도학습을 통해 평소와 다른 이질적인 거래 패턴을 분석합니다.
의심 징후 포착 시 실시간으로 거래를 차단하거나 추가 인증을 요구하며, 담당자에게 Alert가 발생합니다.
트랜잭션을 실시간으로 시각화하여 이상 징후의 흐름을 한눈에 파악하고 즉각적인 조치를 지원합니다.
주요 기능
이상 금융 거래 탐지의 정확성을 높이기 위해 이용자의 환경 정보와 유형 정보를 파악하여 수집합니다.
- 이상거래 탐지 정확도 향상
수집된 정보를 분석하여 이용자 및 거래 유형별 다양한 상관관계를 파악하고, 규칙 검사를 통해 이상 거래를 탐지합니다.
- 상관관계 분석
- 규칙 검사 기반 이상거래 탐지
분석된 이상 거래에 대해 실시간 거래 차단, 추가 인증 등의 단계별 조치를 수행하며, 탐지 결과에 따른 알림 발송 및 조치 내역을 관리합니다.
- 단계별 조치
- 알림 발송
수집, 분석, 대응 등의 종합적인 절차를 실시간으로 관제하고 탐지 현황을 시각화하며, 시스템의 운영 상태 관리 및 통계 보고서 생성 기능을 제공합니다.
- 실시간 시각화
- 운영/통계 보고서
반복적으로 오탐이 발생하는 정상 고객과 거래 유형을 예외로 등록하고, 적용 기간과 사유를 함께 남겨 정상 거래가 차단되는 일을 줄입니다.
- 예외 등록·해제
- 적용 사유 이력 관리
확정된 사기 사례와 정상 판정 결과를 학습 데이터로 되먹여 탐지 모델을 주기적으로 갱신하고, 적중률과 오탐률의 변화를 기록해 재학습이 필요한 시점을 판단합니다.
- 판정 결과 재학습
- 적중률·오탐률 추이
인프라 환경과 일정만 알려주시면, 솔루션 구성과 도입 방식을 함께 정리해 드립니다.
같은 영역의 다른 솔루션
이상거래와 자금세탁 위험을 단일 플랫폼에서 관리해 탐지·조사·보고를 하나로 연결합니다.
고객위험평가와 거래 모니터링, 의심거래 보고를 규정이 정한 절차대로 처리합니다.
무역 거래 데이터를 분석해 무역기반 자금세탁을 탐지하고 불법 자금 이동을 차단합니다.
국제 제재 명단과 요주의 인물을 실시간으로 필터링해 규제 위반 위험을 최소화합니다.
노코드 방식의 시각적 인터페이스로 탐지 룰을 관리해 시장 변화에 빠르게 대응합니다.