FRAML
FRAML, Fraud Risk and Anti-Money Laundering이상거래탐지와 자금세탁방지를 하나의 엔진에서 함께 분석하여, 두 시스템 사이에 생기던 탐지 사각지대를 없애고 복합적인 금융범죄에 대한 대응력을 높입니다.
나날이 지능화되는 금융 사기는 실시간 거래와 장기적인 자금 흐름을 넘나들며 발생하고 있습니다. 하지만 기존 금융회사의 대응 체계는 시스템 간 데이터 단절로 인해 특정 영역의 위험 신호만 포착하는 한계가 있었습니다. 이엘온소프트는 이러한 정보의 파편화를 해결하고, 신종 금융 범죄에 대해 더욱 정교한 대응체계를 구축하기 위해 FRAML을 개발했습니다.
FRAML은 자금세탁방지(AML, Anti Money Laundering)와 이상거래탐지(FDS, Fraud Detection System)를 하나의 지능형 엔진으로 결합한 차세대 통합 리스크 관리 솔루션입니다. 단순히 두 시스템을 합친 것을 넘어, 실시간 거래 데이터(FDS)와 고객별 위험 평가 데이터(AML)를 상호 참조하여 복합적인 금융 범죄 징후를 식별하는 것을 목적으로 합니다.
이엘온소프트의 FRAML은 금융감독기관의 강화된 내부통제 및 자금세탁방지 가이드라인에 따라 다양한 리스크를 상시 모니터링할 수 있는 체계를 제공합니다. 또한 AI가 탐지한 객관적 근거를 바탕으로 보고서를 작성하여, 금융정보분석원(FIU, Financial Intelligence Unit) 등 감독기관의 검사 시 논리적인 대응 근거를 제시합니다.
도입 필요성
자금세탁방지(AML)와 이상거래탐지(FDS) 시스템 사이의 정보 단절은 지능화된 자금세탁이나 사기 거래를 놓치는 원인이 됩니다.
Rule 기반 시스템은 지능화된 범죄 변화를 실시간으로 따라잡기 어렵습니다.
유사한 탐지 프로세스를 별도로 운영함으로써 발생하던 인적·물적 리소스 낭비를 개선합니다.
기대효과
AI가 탐지, 분석, 보고서 초안 작성을 자동화함으로써, 담당자는 최종적인 의사 결정에만 집중할 수 있어 업무 효율성이 향상됩니다.
정상 거래와 이상 패턴을 구분하여 무의미한 오탐을 최소화하고 탐지 정확도가 향상됩니다.
시스템 통합으로 유지보수 비용을 낮추고, 모든 조치 이력을 디지털 로그로 관리하여 감사 시 소명 자료로 활용합니다.
주요 기능
이상거래탐지시스템(FDS)과 자금세탁방지시스템(AML)을 통합하여, 거래 전후의 금융 위험을 하나의 시스템에서 정밀하게 분석하고 대응합니다.
- FDS·AML 통합
이상거래탐지시스템(FDS)을 통해 고객의 접속 환경과 행동 패턴을 분석하고, 이상 징후가 감지되면 실시간으로 거래를 차단하거나 추가 인증을 요구하여 사기를 예방합니다.
- 실시간 모니터링
- 사기 예방
자금세탁방지시스템(AML)을 통해 거래를 분석하고, 자금세탁 또는 테러자금 가능성이 있는 의심거래(STR)를 자동으로 탐지해 감독기관에 보고할 수 있습니다.
- 거래 분석
- STR 보고
이상거래탐지시스템(FDS)과 자금세탁방지시스템(AML)의 데이터를 상호 연계하여 분석함으로써 이상거래 탐지 정확도가 향상됩니다.
- 데이터 통합
- 패턴 분석
탐지된 이상거래와 의심거래를 통합적으로 조사하고 처리하여, 중복 조사를 방지하고 신속한 의사결정을 지원합니다.
- 케이스 관리
- 워크플로
위험 지표와 탐지 현황을 한눈에 파악할 수 있는 직관적인 대시보드를 제공하여 의사결정권자가 신속하게 대응할 수 있도록 지원합니다.
- 시각화 UI
- 인사이트
인프라 환경과 일정만 알려주시면, 솔루션 구성과 도입 방식을 함께 정리해 드립니다.
같은 영역의 다른 솔루션
고객위험평가와 거래 모니터링, 의심거래 보고를 규정이 정한 절차대로 처리합니다.
거래를 실시간으로 점수화해 이상거래를 탐지하고 즉시 차단합니다.
무역 거래 데이터를 분석해 무역기반 자금세탁을 탐지하고 불법 자금 이동을 차단합니다.
국제 제재 명단과 요주의 인물을 실시간으로 필터링해 규제 위반 위험을 최소화합니다.
노코드 방식의 시각적 인터페이스로 탐지 룰을 관리해 시장 변화에 빠르게 대응합니다.